Efectuarea de operaţiuni financiare în mod fraudulos

SPEŢE RELEVANTE DECEMBRIE 2019

TRIBUNALUL PRAHOVA SECŢIA PENALĂ

TITLU

efectuarea de operaţiuni financiare în mod fraudulos (art.250 NCP)

TIP SPEŢĂSENTINŢĂ PENALĂ

NUMĂR SPEŢĂ382

DATA SPEŢĂ03.12.2019

DOMENIUL ASOCIATInfracţiuni

CONŢINUT SPEŢĂSENTINŢA PENALĂ  NR. 382

DATA: 03.12.2019

AUTOR: Dinu Iulian

DOMENIUL ASOCIAT: Infracţiuni

OBIECT: efectuarea de operaţiuni financiare în mod fraudulos (art.250 NCP)

T R I B U N A L U L:

Deliberând asurpa cauzei penale de faţă,constată:

Prin rechizitoriul nr.359/D/P/2018 s-a dispus trimiterea în judecată a inculpatului M.A., pentru săvârşirea infracţiunilor de:

- efectuare de operaţiuni financiare în mod fraudulos în formă continuată (24 de acte materiale), prev. de art. 250 alin 1 Cp cu aplicarea art 35 alini Cp. ,

- acces ilegal la un sistem informatic în formă continuată (24 de acte materiale), prev. de art. art. 360 alin. 1 şi 3 Cp cu aplicarea art 35 alin.1 Cp.,

- operaţiuni ilegale cu dispozitive sau programe informatice,prev de art. 365 alin. 2 Cp,

- conducere a unui vehicul fără permis de conducere, prev de art. 335 alin 2 Cp

- uz de fals în formă continuată (doua acte materiale), prev de art. art 323 Cp. cu aplicarea art 35 alini Cp, toate cu aplicare art. 38 alin 1 din Codul Penal, constând în acelea că:

- la datele 02.09.2018 şi 03.09.2018, inculpatul M.A. a utilizat, fără drept, instrumentul de plată electronic, respectiv card nr. xxx - titular R.S.A., emis de BCR, în condiţiile în care deţinea, fără drept, codul PIN necesar accesării sistemului informatic al băncii şi a efectuat în mod fraudulos 21 de operaţiuni financiare, reprezentând plăţi către comercianţi: OM Dolce Gabana – în data de 03.09.2018, ora 13.33.54 , în valoare de 1845 de lei, OM Exquisite Diamonds Ploieşti Shopping City - în data de 02.09.2018, la orele 18.11.04, 18.16.26, 18.22.06, 18.26.18, 18.37.50, 18.51.32, 19.08.52, 19.17.53- în valoare totală de 57.861,23 de lei, Om Sephora Cosmetics Roma Blejoi- în data de 02.09.2018, la orele 19.45.28 si 19.49.09, în valoare totala de 3918 de lei , OM Carrefour România SA- în data de 02.09.2018, la ora 20.41.10, în valoare de 1544,49 de lei, OM Lagardere Travel Retail corn Blejoi- în data de 02.09.2018, ora 20.05.50, în valoare de 350 de lei, OM Cellular ONE Ploieşti- în data de 02.09.2018, ora 20.03.14, în valoare de 2000 de lei, OM Altex Ploieşti NEPI Blejoi- in data de 02.09.2018, ora 19.29.49, în valoare de 8049,78 de lei, OM Ray Concept Bucureşti- in data de 02.09.2018, ora 19.34.35, în valoare de 99,9 lei, Rompetrol Ploieşti- in data de 03.09.2018, ora 12.16.13, în valoare de 243,01 , OM Louis Vuitton Bucureşti- in data de 03.09.2018, ora 13.23.50, în valoare de 3260 de lei, OM Sabon Shoping City Ploieşti, în data de 02.09.2018, ora 21.06.06, în valoare de 348,05 lei, OM Cora Ploieşti- in data de 02.09.2018, ora 21.35.07, in valoare de 274,6 lei, OM Premier Restaurants Ploieşti- in data de 03.09.2018, ora 01.54.07, in valoare de 42,2 lei, OM Dsquared Bucureşti- in data de 03.09.2018, ora 13.56.59, în valoare de 1851,55 lei, Om Optica! Network Bucureşti- in data de 02.09.2018, ora 21.41.04, in valoare de 475,45 de lei, Ro Telekom Ploieşti- in data de 03.09.2018, ora 10.13.24, in valoare de 1000 de lei, OM Cuppyvet Yaz SRI Ploieşti- in data de 03.09.2018, ora 11.19.21, in valoare de 722,56 lei , OM Bijuteria Stiil Pioiesti-in data de 03.09.28, ora 10.42.09, in valoare de7976,65 lei, OMWPloieşti- in data de 03.09.2018, ora 21.19.44, in valoare de 350 de lei, OM Kultho Ploieşti- in data de 02.09.2018, ora 20.52.04, în valoare de 2840 lei, OM F64 Bucureşti- in data de 03.09.2018, ora 00.34.12, in valoare de 4015,41 lei) şi trei retrageri de numerar de la ATM-ri (suma de 3000 de lei- ATM 160, Ploieşti Prahova, în data de 03.09.2018, la orele 01.36.11; suma de 2419,33 -OM ATM Nepi Blejoi, în data de 02.09.2018, orele 19.57.07; suma de 500 lei - OM ATM Nepi Blejoi.în data de 02.09.2018, orele 19.59.21)

- la data de 03.09.2018, la ora 12.11.04 PM, inculpatul a condus autoturismul marca BMW , cu nr. de înmatriculare ... şi a pătruns din Bulevardul Bucureşti, în incinta staţiei de carburant Rompetrol R 101, iar după alimentare a părăsit incinta staţiei, la volanul autoturismului , la ora 12.16.02 P.M , rulând pe banda de ieşire în Bulevardul Bucureşti, deplasându-se în direcţia mun. Bucureşti, având permisul de conducere in stare "reţinut".

- la data de 27.11.2018, inculpatul a prezentat expertului autorizat în detecţia comportamentului simulat din cadrul Serviciului Criminalistic-Laborator Poligraf, scrisoarea medicală din data de 21.05.2018 şi biletul de ieşire din spital din data de 15.09.2018, eliberate de medici specialişti din cadrul Spitalului Clinic de psihiatrie "Prof. Dr. Alexandru Obregia", cunoscând că acestea sunt falsificate, în vederea motivării refuzului de a se supune testului poligraf şi crearea, în aparenţă, a imposibilităţii adoptării unei conduite care să contribuie la aflarea adevărului, iar la data de 05.12.2018, a prezentat aceleaşi documente medicale falsificate, medicilor din cadrul comisiei de expertiză medico-legală, în vederea exonerării de la răspunderea penale.

Pentru stabilirea situaţiei de fapt reţinută în sarcina inculpatului în faza de urmărire penala s-au administrat urmatoarele probe: au fost luate  declaraţii persoanei vătămate,  inculpatului; înregistrările video şi documente puse la dispoziţie de către reprezentanţii societăţilor comerciale;procese-verbale de vizionare a înregistrărilor video, planşe cu capturi foto aferente şi suporţi optici; au fost luate declaratii marotrilor : G.I.F., L.A.D., T.O.S.. Proces verbal recunoaşterea de pe planşa foto ; Proces verbal percheziţie informatică şi raport; Extrasul de cont , privind tranzacţiile efectuate în mod fraudulos în datele de 02.09.2018 si 03.09.2018 Adresa Serviciului Rutier Prahova, nr. 608580/21.11.2018 ; Adresa Spitalului Clinic de Psihiatrie Dr. Alexandru Obregia nr. 12713/03.12.2018; Raport de expertiza criminalistica nr. 115373/27.11.2018 Adresa nr. 936/28.11.2018 a Serviciului de Medicina Legala Prahova; Procese verbale de verificări ale organelor de cercetare penală;

În ședința publica din data de 21.11.2019 , inculpatul a menționat ca solicitat judecarea pe procedura simplificată, menționând că este de acord cu probatoriul administrat in faza de urmărire penala, încadrarea juridica a faptelor,şi nu solicită alte probe.

În acest sens,instanţa a admis cererea, şi fără administrarea altor probatorii, a luat declaraţie inculpatului  reţinând următoarea situaţie de fapt:

 La data de 24.09.2018 s-a primit o sesizare de catre  Brigada de Combatere a Criminalităţii Organizate Ploieşti cu privire la faptul că, în perioada 31.08.2018-02.09.2018, M.A. a sustras cardul bancat numărul xxx, ataşat contului în lei RO..., deschis de către persoana vătămată R.S.A. la BCR.

Ulterior sustragerii, folosind codul PIN al cârdului, de la data de 02.09.2018, orele 16.00 şi până în dimineaţa zilei de 03.09.2018 a efectuat în mod fraudulos mai multe operaţiuni financiare, reprezentând plăţi către comercianţi şi retrageri de numerar de la ATM-uri, în valoare totală a prejudiciului fiind de 113,144.93 de lei.

Din conţinutul extrasului de cont, pus la dispoziţie de către persoana vătămată a rezultat faptul ca în perioada 02.09.2018-03.09.2018, au fost efectuate în mod fraudulos mai multe operaţiuni financiare în valoarea totală de 113,144.93 de lei, reprezentând plăţi către comercianţi - 21 de plăţi ( OM Dolce Gabana, OM Exquisite Diamonds Ploieşti , Om Sephora Cosmetics Blejoi, OM Carrefour România SA, OM Lagardere Travei Retail corn Blejoi, OM Cellular ONE Ploieşti, OM Altex Ploieşti NEPI Blejoi, OM Ray Concept Bucureşti, Rompetrol Ploieşti , OM Louis Vuitton Bucureşti, OM Sabon Shoping City Ploieşti, OM Cora Ploieşti, OM Premier Restaurants Ploieşti,OM Dsquared Bucureşti, Om Optical Network Bucureşti, Ro Telekom Ploieşti, OM Cuppyvet Yaz SRI Ploieşti, OM Bijuteria Still Ploieşti, OMW Ploieşti, OM Kultho Ploieşti, OM F64 Bucureşti) şi trei retrageri de numerar de la ATM-uri ( suma de 3000 de lei-ATM 160, Ploieşti Prahova, în data de 03.09.2018, la orele 01.36.11; suma de 2419,33 -OM ATM Nepi Blejoi, în data de 02.09.2018, orele 19.57.07; suma de 500 lei - OM ATM Nepi Blejoi,în data de 02.09.2018, orele 19.59.21), operaţiuni efectuate fraudulos din contul deschis în lei RO... la BCR de către persoana vătămată.

Prin ordonanţa din data de 25.09.2018 s-a dispus începerea urmăririi penale în cauza cu privire la infracţiunile de furt, efectuare de operaţiuni financiare în mod fraudulos, acces ilegal la un sistem informatic şi operaţiuni ilegale cu dispozitive sau programe informatice, fapte prev. şi ped. de art. 228 alin 1, art. 250, alin 1, art.360 alin. 1,2 şi 3 şi art. 365 alin. 2 Cod Penal.

Conform sesizării şi declaraţiei persoanei vătămate R.S.A. s-a reţinut că în cursul lunii august 2018 acesta a postat pe site-uri de profil, intenţia de a înstrăina imobilul din ............

Exprimându-şi intenţia de a cumpăra, M.M., mama inculpatului M.A., a contactat vânzătorul.

După ce au convenit asupra preţului şi a termenilor de înstrăinare, persoana vătămată i-a vândut imobilul pentru suma de 67.000 de euro. în acest sens a fost încheiat contractul de vânzare-cumpărare autentificat la data de 27.08.2018, la numărul 2194 la Biroul notarului public D.C..

Suma reprezentând preţul imobilului a fost virat de către cumpărătoare pe cote părţi în doua conturi bancare deschise la BCR , în lire sterline, lui R.S.A. revenindu-i suma de 27.500 de lire.

Cu acesta ocazie , persoana vătămată l-a cunoscut pe M.A., fiul lui M.M., care era însoţit de un tânăr pe nume L.A.. Ulterior acestei tranzacţii, R.S.A. a deschis la BCR, contul în lei RO..., având ataşat cardul cu numărul xxx. Documentele aferente contului, împreună cu cardul ataşat i-au fost remise de către reprezentanţii BCR într-ul plic sigilat, pe care persoana vătămată l-a păstrat în continuare în imobilul vândut, din oraşul ............, unde R.S.A a avut permisiunea cumpărătoarei de a mai locui o perioadă.

Persoana vătămată a convenit cu noul proprietar să lase o uşa de acces în imobil neasigurată, pentru a permite accesul lui M.A..

La data de 03.09.2018, în timp ce se afla în vizită la prietena sa în B.N., R.S.A. a intenţionat să efectueze operaţiuni cu sume din contul său, ocazie cu care a fost informat de către ofiţerii bancari despre faptul că fuseseră efectuate tranzacţii la POS -uri şi ATM -uri din Ploieşti, în sumă totală de 113,144.93 de lei.

R.S.A.a blocat contul şi a revenit la locuinţa sa, unde a constat lipsa plicului în care avea cardul ataşat contului deschis la BCR.

Ulterior, persoana vătămată s-a deplasat la societăţile comerciale unde au fost efectuate plăti şi a solicitat prezentarea înregistrărilor video realizate cu ajutorul camerelor de supraveghere.

După ce i-au fost prezentate înregistrările video de către reprezentanţii societăţilor, persoana vătămată a constatat faptul că cel care utilizase cardul său a fost M.A..

Cu ocazia cercetărilor efectuate, constând în vizionarea înregistrărilor video puse la dispoziţie de către reprezentanţii centrului comercial Shopping City Ploieşti, Sephora si bijuteria Exquisite, audierea martorei G.I.F. şi recunoaşterea de pe planşa foto, precum şi din documentele puse la dispoziţie de către reprezentanţii magazinelor, a rezultat faptul că in perioada 02.09.2018-03.09.2018, M.A. a efectuat cumpărături la mai multe unităţi comerciale şi a retras numerar la ATM -uri, folosind de fiecare data cardul bancar aparţinând persoanei vătămate, fiind creat un prejudiciu de 113,144.93 de lei.

După ce a identificat persoana care a folosit fraudulos instrumentul de plată electronic, R.S.A.a contactat-o telefonic pe M.M., mama inculpatului, pentru -şi recupera banii rezultaţi din vânzarea imobilului.

La scurt timp, persoana vătămată a fost apelată de către inculpat care s-a oferit să-i restituie suma, cerând să-i acorde un interval de timp. R.S.A.a amânat sesizarea organelor de poliţie, având convingerea că în acest mod îşi va recupera mai uşor prejudiciul.

Dat fiind că inculpatul amânat restituirea sumei, pentru a garanta, într-un fel  efectuarea plăţii, la data de 07.09.2018, a încheiat o convenţie cu persoana vătămată prin care primul îşi lua angajamentul de a restitui pe cale amiabilă, suma de 119,500 de lei până în data de 20.09.2018, document semnat de ambii şi pus la dispoziţie de către persoana vătămata.

Intenţia reală a lui M.A. nu a fost aceea de a plăti vreo sumă din prejudiciul pe care l-a creat, ci de a câştiga timp până la demararea cercetărilor, interval în care şi-a căutat un loc de muncă la o casă de amanet din Bucureşti şi a făcut rost de acte medicale falsificate ce atestau afecţiuni psihice de natură a-i afecta discernământul, pentru a fi avute în vedere la o eventuală propunere de arestare preventivă.

De altfel, cu ocazia audierii, inculpatul a negat comiterea faptelor în forma reţinută, precizând că persoana vătămata R.S.A. i-ar fi pus la dispoziţie cardul bancar pentru a face cumpărături şi ulterior, datorită sumei foarte mari cheltuite, acesta din urma i-ar fi solicitat să-i restituie contravaloarea tuturor cumpărăturilor.

M.A. a motivat acţiunile persoanei vătămate prin dorinţa acesteia de a întreţine raporturi intime cu inculpatul, dată fiind orientarea sa sexuală.

La data de 26.11.2018, s-a dispus testarea poligraf a persoanei vătămate, expertul concluzionând în raportul de expertiză criminalistică nr. 115 373/27.11.2018, că răspunsurile lui R.S.A. la întrebările relevante ale cauzei nu au provocat modificări specifice comportamentului simulat.

În aceste condiţii, chiar dacă indirect M.A. a recunoscut comiterea faptelor prin depăşirea limitei autorizării, la data de 26.11.2018 s-a dispus efectuarea unei expertize tehnico-ştiinţifice pentru detectarea comportamentului simulat cu privire la M.A..

La data de 27.11.2018, acesta a refuzat efectuarea testării poligraf, invocând motive medicale susţinute prin depunerea unor copii ale actelor medicale deţinute, printre care scrisoarea medicală din data de 21.05.2018 şi biletul de ieşire din spital emis la data de 15.09.2018, de către medici specialişti din cadrul Spitalului Clinic de psihiatrie "Prof. Dr. Alexandru Obregia". Aceste acte medicale aveau menţionate la rubrica diagnostic: "tulburare de stres post-traumatică", episod depresiv major, tulburare depresiv-anxioasă, schizofrenie paranoidă şi tulburare de personalitate paranoică".

Având în vedere aceste acte medicale din care rezulta un diagnostic, care ar fi putut altera discernământul la momentul comiterii faptelor, prin ordonanţa de la data de 27.11.2018 s-a dispus efectuarea unei expertize medico-legale psihiatrice, pentru a se constata dacă M.A. a avut discernământ la datele comiterii faptelor.

Din concluziile preliminare ale Comisiei de examinare, constituită la data de 05.12.2018, rezultă că inculpatul a acţionat cu discernământ la momentul comiterii faptelor.

Conform concluziilor raportului de expertiză medico- legală psihiatrică nr. 936/27.11.2018, M.A. prezintă diagnosticul : Tulburare de personalitate instabil-emoţională având discernământ păstrat la data comiterii faptelor.

Totodată, existând suspiciuni cu privire la veridicitatea actelor medicale depuse s-a procedat la efectuarea de verificări la "Prof. Dr. Alexandru Obregia", dispunându-se ridicarea fişei medicale şi a actelor întocmite cu ocazia internării inculpatului în această unitate.

În legătură cu aceste aspecte inculpatul a declarat faptul că documentele medicale puse la dispoziţia organelor de urmărire penală şi folosite în faţa expertului autorizat în detecţia comportamentului simulat din cadrul Serviciului Criminalistic Laborator Poligraf şi a medicilor din cadrul comisiei de expertiză medico-legală i-au fost procurate, contra sumei de 300 de lei de către o asistentă medicală de la Spitalul Clinic de Psihiatrie Prof. Dr. Alexandru Obregia Bucureşti, persoana pe care o cunoaşte dupa numele de "M", de la o cunoştinţă comună N.A.. Totodată precizează faptul că a folosit documentele falsificate pentru a încerca sa obtina diminuarea sau lipsa discernământului la momentul comiterii faptelor.

Din cercetările întreprinse în cauză, s-a mai constatat că în data de 03.09.2018, la ora 12.11.04 PM, M.A., CNP ..., în calitate de conducător auto al autoturismului marca BMW, cu nr. de înmatriculare .... a pătruns din Bulevardul Bucureşti, în incinta staţiei de carburant Rompetrol R 101, iar după alimentare, la ora 12.16.02, a părăsit incinta staţiei la volanul autoturismului menţionat, rulând pe banda de ieşire în Bulevardul Bucureşti, conform procesului verbal de redare a înregistrărilor video stocate de la staţia de carburant Rompetrol.

Din adresa nr. 608580/21.11.2018 a Serviciului Rutier Prahova a rezultat faptul că M.A. ,CNP .... figurează în evidenţa informatizată, ca posesor al permisului de conducere categoriile AM, B, B1, nr. ..., eliberat de SPRCIV Prahova la data de 07.06.2013, însă la data de 03.09.2018, permisul de conducere figurează cu menţiunea "reţinut". La baza instituirii măsurii se reţine că, la data de 02.11.2017, respectiv 07.10.2018, lucrătorii de poliţie din cadrul IPJ Pravova şi DGPMB au întocmit dosare penale, conform prevederilor art 335 alin 2 din Codul Penal, cercetările fiind efectuate faţă M.A..

Conform prevederilor art. 6, pct 14 din OUG 195/2002 rep., drumul public reprezintă " orice cale de comunicaţie terestra, cu excepţia căilor ferate, special amenajată pentru traficul pietonal sau rutier, deschisă circulaţiei publice; drumurile care sunt închise circulaţiei publice sunt semnalizate la intrare cu inscripţii vizibile".

Astfel s-a constatat că fapta inculpatului M.A., care în data de 03.09.2018, la ora 12.11.04 PM, a condus autoturismul marca BMW , cu nr. de înmatriculare ..... şi a pătruns din Bulevardul Bucureşti, în incinta staţiei de carburant Rompetrol R 101, iar după alimentare a părăsit incinta staţiei, la volanul autoturismului , la ora 12.16.02 P.M ,rulând pe banda de ieşire în Bulevardul Bucureşti, deplasându-se în direcţia mun. Bucureşti, având permisul de conducere in stare "reţinut", întruneşte elementele constitutive ale infracţiunii de conducere a unui vehicul fără permis de conducere, fapta fiind prevăzută de art 335 alin 2 din Codul Penal.

În data de 13.11.2019 în urma dezbaterilor, instanţa a dispus schimbarea încadrării juridice a infracțiunilor prev. de art. 250 alin,.1 cod penal cu aplic.art 35 cod penal , art. 360 alin.1.,2,3 cod penal cu aplic.art. 35 c.p. si art. 365 alin.2. cod penal , în doua infracţiuni , respectiv infracțiunea prev. de art. 250 alin.1 c.p. cu aplic.art. 35 cod penal, si art. 360 alin.1,2, 3 cod penal si art. 35 alin.1. c.p., considerând ca infracţiunea prev. de art. 365 alin.2. c.p.  este practic incorporată de infracțiunea prev. de art. 360 alin.1,2 si 3 cod penal.

În raport de aceste considerente , tribunalul va condamna pe inculpatul M.A.,  aflat în stare de arest preventiv în altă cauză în Centrul de reţinere şi arestare preventivă din cadrul I.P.J. Prahova,  după schimbarea încadrării juridice conform încheierii din 13.11.2019 a Tribunalului Prahova  după cum urmează:

- în baza art. 250 alin 1 Cp cu aplicarea art 35 alin. 1 Cp, art. 396 c.p.p.  infracţiunea de  efectuare de operaţiuni financiare în mod fraudulos în formă continuată faptă din septembrie 2018, la pedeapsa închisorii.

- în baza art. 360 alin. 1 şi 3 Cp cu aplicarea art .35 alin.1 Cp, art. 396 c.p.p. infracţiunea de  acces ilegal la un sistem informatic în formă continuată fapta din septembrie 2018, la pedeapsa închisorii.

- în baza art. 335 alin 2 C.p şi art. 396 c.p.p. , infracţiunea de  conducere a unui vehicul fără permis de conducere, faptă din 3.09.2018,  cu aplicarea art.61 alin.4. lit.c cod penal la pedeapsa de amenzii penale .

- în baza art 323 C.p. cu aplicarea art 35 alin.1 C.p. şi art. 396 c.p.p. , infracţiunea de  uz de fals în formă continuată ,fapte din 27.11.2018 şi 5.12.2018, cu aplic.art. 61 alin.4 lit.c cod penal la pedeapsa amenzii penale .

În baza art. 97 alin.1 cod penal va dispune anularea suspendării executării pedepsei sub supraveghere de 3 ani închisoare, pentru infracţiunea prev. de art. 244 alin.1 si 2 cod penal, aplicată prin sentinţa penala nr. 1413/2018 a Judecătoriei Ploiesti, definitivă prin decizia penală nr. 845/13.09.2018 a Curţii de Apel Ploieşti.

În baza art. 38 al.1 si art. 39 alin.1. lit.e cod penal urmează ca inculpatul M.A. să execute pedeapsa cea mai grea, de 3 ani închisoare la care se va adăuga 1/3 din totalul celorlalte pedepse cu închisoarea  stabilite, astfel că în final inculpatul va executa pedeapsa închisorii si a amenzii penale.

În baza art 65 Cp va interzice  drepturile prev.de art. 66 lit.a,b cod penal, pe perioada executării  pedepsei principale.

În baza art. 66 alin.1. lit a si b cod penal va interzice inculpatului drepturile sus-menţionate, pe o perioadă de 2 ani după executarea pedepsei principale.

Va obliga inculpatul la plata sumei de 119.500 lei plus dobânda legală până la data executării, către partea civila R.S.A.

Va obliga inculpatul la plata sumei de 6500 lei cheltuieli judiciare către stat, din care 5000 din faza de urmărire penală. 

Domenii speta

Spete similare